UNE INFINITÉ D’OUTILS PATRIMONIAUX À VOTRE DISPOSITION

Une architecture ouverte pour sélectionner le meilleur, partout où il se trouve

L’univers du patrimoine est composé d’une multitude de produits : autant d’opportunités d’investissement, de conservation ou de transmission du patrimoine. Ce sont des outils au service de votre patrimoine et de vos objectifs de vie.

En fonction de vos expériences et de votre intérêt dans la gestion patrimoniale, vous maîtrisez ou avez entendu parler d’un nombre plus ou moins important de ces outils. Comme toute trousse à outils de spécialiste, certains sont simples d’emploi, d’autres extrêmement complexes, voire dangereux, à l’usage.

Notre rôle en tant qu’ingénieurs patrimoniaux est de définir quels outils pourront être pertinents pour répondre à votre besoin, et comment les mettre en œuvre dans votre situation.

Les articles de cette section n’ont pas pour volonté d’être exhaustifs. Ils ne sont qu’un léger aperçu du fruit des années d’études et d’expériences nécessaires pour devenir un expert patrimonial. L’intention de ces articles est de familiariser le lecteur sur les produits les plus courants et leurs différents cas d’usage. Il s’agit de donner des explications derrière un mot ou un investissement dont on a déjà entendu parler, afin de pouvoir appréhender en confiance une possible mise en œuvre de cet outil spécifique.

Certaines solutions patrimoniales conviendront parfaitement à des investisseurs voulant minimiser le temps et les connaissances nécessaires à la gestion de leurs actifs. Ces outils sont mutualisés et autogérés : un gestionnaire spécialisé pilote l’investissement selon un objectif prédéterminé et prérempli votre déclaration d’impôts. Le client n’a qu’à choisir quand investir et prévenir quand il souhaite récupérer ses fonds. Invest and forget. Parfait pour un profil d’investisseur bon père de famille, un cadre supérieur ou une profession libérale.

Private-Equity

Private-Equity

Investir comme un business-angel, mais à partir de 1.000 euros et sans réseau professionnel.

 

Société Civile de Placement Immobilier

Société Civile de Placement Immobilier

Les avantages de l’immobilier, sans les problèmes.

Groupements Fonciers

Groupements Fonciers

Pour que le terroir redevienne la propriété de chacun.

Girardin Industriel

Girardin industriel

Un mécanisme complexe pour une puissance fiscale infinie.

Gestion sous-mandat

Gestion sous mandat

La gestion d’un professionnel pour vos valeurs, quelle que soit l’enveloppe fiscale.

SOFICA

SOFICA

Le septième art au service de votre imposition.

A l’opposé, il existe des vecteurs d’investissement où vous avez pleinement la main – quitte à déléguer par la suite tout ou partie des opérations. Ces investissements requièrent logiquement plus d’attention, de temps et de connaissances pour être pertinents. En contrepartie ils pourront générer des rendements plus élevés et mieux s’adapter à la stratégie et aux objectifs de l’investisseur.

Placements atypiques

Placements atypiques

Quand investissement rime avec plaisir ou originalité.

 

Immobilier direct

Immobilier direct

La pierre est l’investissement de référence en France. Découvrez ses mille facettes.

Sous-jacents financiers

Sous-jacents financiers

Avoir une enveloppe c’est bien, mettre quelque chose dedans c’est mieux.

Enfin il est important de savoir différencier les différentes enveloppes fiscales à la disposition d’un investisseur. Ces enveloppes, moyennant des frais et/ou des contraintes temporels, permettront à l’investisseur de bénéficier d’avantages pouvant amplifier ou compléter l’investissement réalisé par son intermédiaire : liquidité forte, fiscalité avantageuse, notamment.

Plan d’Epargne en Actions

Plan d’Epargne en Actions

L’investissement défiscalisé en titres de sociétés sur le moyen terme.

Plan d’Epargne Retraite

Plan d’Epargne Retraite

Pour que ce qu’on met de côté pour sa retraite ne nous coûte pas d’impôt.

Assurance-vie

Assurance-vie

Le placement préféré des français, mais trop souvent mal compris.

Contrats Madelin

Contrats Madelin

Indépendants, l’Administration a pensé à vous – pour une fois.

Solutions d’entreprise

Solutions d’entreprise

Dirigeants, motivez vos salariés par des compléments de salaires défiscalisés.

Contrat de capitalisation

Contrat de capitalisation

Le cousin direct de l’assurance-vie, méconnu pourtant incontournable.

Nos clients sont nos meilleurs représentants. Observez leur satisfaction !

Fabrice Collet est un excellent professionnel, sympathique, dynamique, réactif et très disponible. Avec beaucoup d’écoute et de pédagogie, il nous conseille au mieux de nos intérêts. Nous sommes très satisfaits.
Sylvie FRANCHE
Sylvie FRANCHE
28/01/2024
Fabrice nous a donné des conseils très pragmatiques s'adaptant parfaitement à notre situation. Approche très conviviale dès la première rencontre. Nous recommandons ses services sans hésitation
Eric Hébert
Eric Hébert
02/10/2023
3 ans que nous lui faisons confiance et nous ne regrettons pas. Professionnel, dynamique, à l écoute et toujours disponible, Fabrice Collet s'est adapté à nos souhaits et notre profil de risque pour nous conseiller au mieux sur les investissements et la gestion de notre patrimoine. Merci !
Aurélie Main
Aurélie Main
05/08/2023
Lors de ce premier échange, M. Collet a sondé ma personnalité sans jugement pour déterminer mon profil. Il m'a expliqué en détail avec beaucoup de pédagogie et de bienveillance les dispositifs financiers correspondants à mon profil de risque et à ma situation. Je comprends bien mieux à présent les différents produits, leurs avantages, leurs risques etc. Cet éclaircissement est un vrai soulagement pour les néophytes sur tous les sujets de fiscalité et gestion de patrimoine, comme moi. L'échange était très agréable et M. Collet est véritablement à l'écoute des préoccupations de ses clients. Je recommande vivement.
Lucile Honore
Lucile Honore
12/04/2023
Hyper satisfait de l'échange que j'ai pu avoir avec Fabrice. Je le recontacterais sans faute à l'avenir pour bénéficier de son service. Merci encore
Adrian P
Adrian P
21/11/2022
Je suis très satisfaite de mes différents entretiens avec Monsieur Collet. Efficacité, réactivité, pertinence. Merci pour votre accompagnement!
GdT
GdT
17/11/2022
Monsieur Collet est un excellent communiquant et très réactif. J'ai, grâce à lui, beaucoup appris et bien mieux compris ma situation et les opportunités qui me sont offertes. Il a su me guider pas à pas et me proposer plusieurs solutions. Je lui accorde aujourd'hui toute ma confiance et c'est toujours un plaisir d'échanger avec lui.
Nico Lossal
Nico Lossal
31/10/2022
Fabrice Collet est très professionnel. Nous avons eu besoin de lui pour plusieurs sujets et il s'est montré particulièrement réactif. Je le recommande vivement. C'est un VRAI gestionnaire en patrimoine qui s'occupe de nos préoccupations dans sa globalité avec la volonté d'accompagner ses clients (sans chercher à vendre un produit en particulier comme un pinel ou autres...) et tout en s'appuyant sur des conseils d'avocats.
Cédric Cordoba
Cédric Cordoba
29/10/2022
Monsieur Collet est un conseiller très disponible, et il a une excellente approche tant financière, juridique que fiscale.
Romain Charrier
Romain Charrier
24/10/2022
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