L’INGÉNIERIE PATRIMONIALE À VOTRE SERVICE

Des plans sur-mesure pour votre organisation patrimoniale

Durant votre vie patrimoniale, vous avez peut-être expérimenté par vous-même certains montages patrimoniaux. Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Si toutes peuvent avoir des effets impressionnants, il est en revanche indispensable de bien les doser selon votre situation patrimoniale.

Certaines options, surtout sociétales, impliquent un grand nombre de prérequis pour être pertinentes. Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un éventuel montage pertinent dans votre situation.

Certains montages patrimoniaux sont devenus tellement courants qu’on les applique sans même avoir d’objectif patrimonial particulier… Et c’est bien dommage ! L’objectif des articles ci-après est d’expliquer les plus communs d’entre eux, leurs avantages et inconvénients.

Le présent d'usage

Le geste pas forcément désintéressé auquel le fisc ne s’intéresse pas.

Owner Buy-Out

L’OBO

Un montage surpuissant et plein d’avantages pour réorganiser de fond en comble votre patrimoine.

Interactions sociétales

Dirigeants et indépendants, votre patrimoine professionnel est votre cœur de vie. Faites le participer efficacement à vos finances.

Contrats de mariage

Un outil surpuissant et sur-mesure, trop souvent réduit à sa seule caricature.

L'effet de levier

Un mécanisme simple qui démultiplie votre patrimoine.

Testaments

Vos dernières volontés, autant qu’elles soient claires.

Au-delà du strict montage, il est souvent nécessaire d’avoir un certain état d’esprit pour s’initier et se développer dans le monde du patrimoine et de l’investissement. Les articles suivants ont cette volonté générale de démontrer que l’investissement est une façon d’être en soit.

Situation financière et fiscale en France

Faisons le point sur ce qu’il se passe chez nous.

Quel investisseur êtes-vous ?

La première étape du cheminement patrimonial est de se connaître soi-même.

Les 6 piliers du placement

La culture financière de base nécessaire à tout investissement.

Investir puis réinvestir

Le temps joue en la faveur de l’investisseur. Vive les intérêts composés.

Développer son esprit patrimonial

Approfondir ses connaissances est toujours bénéfique.

Le conseil de famille

Seul on va plus vite, ensemble on va plus loin. C’est aussi vrai pour votre patrimoine.

Mes clients sont mes meilleurs représentants. Observez leur satisfaction !

    
 
 
       Fabrice nous a donné des conseils très pragmatiques s'adaptant parfaitement à notre situation.
Approche très conviviale dès la première rencontre. Nous recommandons ses services sans hésitation
  
 
    
   Eric Hébert 
 02/10/2023
 
 
 
      3 ans que nous lui faisons confiance et nous ne regrettons pas. Professionnel, dynamique, à l écoute et toujours disponible, Fabrice Collet s'est adapté à nos souhaits et notre profil de risque pour nous conseiller au mieux sur les investissements et la gestion de notre patrimoine. Merci !
  
 
    
   Aurélie Main 
 05/08/2023
 
 
 
      Lors de ce premier échange, M. Collet a sondé ma personnalité sans jugement pour déterminer mon profil. Il m'a expliqué en détail avec beaucoup de pédagogie et de bienveillance les dispositifs financiers correspondants à mon profil de risque et à ma situation. Je comprends bien mieux à présent les différents produits, leurs avantages, leurs risques etc. Cet éclaircissement est un vrai soulagement pour les néophytes sur tous les sujets de fiscalité et gestion de patrimoine, comme moi. L'échange était très agréable et M. Collet est véritablement à l'écoute des préoccupations de ses clients. Je recommande vivement.
  
 
    
   Lucile Honore 
 12/04/2023
 
 
 
      Hyper satisfait de l'échange que j'ai pu avoir avec Fabrice.
Je le recontacterais sans faute à l'avenir pour bénéficier de son service.

Merci encore
  
 
    
   Adrian P 
 21/11/2022
 
 
 
      Je suis très satisfaite de mes différents entretiens avec Monsieur Collet. Efficacité, réactivité, pertinence. Merci pour votre accompagnement!
  
 
    
   GdT 
 17/11/2022
 
 
 
      Monsieur Collet est un excellent communiquant et très réactif. J'ai, grâce à lui, beaucoup appris et bien mieux compris ma situation et les opportunités qui me sont offertes. Il a su me guider pas à pas et me proposer plusieurs solutions. Je lui accorde aujourd'hui toute ma confiance et c'est toujours un plaisir d'échanger avec lui.
  
 
    
   Nico Lossal 
 31/10/2022
 
 
 
      Fabrice Collet est très professionnel. Nous avons eu besoin de lui pour plusieurs sujets et il s'est montré particulièrement réactif. Je le recommande vivement. C'est un VRAI gestionnaire en patrimoine qui s'occupe de nos préoccupations dans sa globalité avec la volonté d'accompagner ses clients (sans chercher à vendre un produit en particulier comme un pinel ou autres...) et tout en s'appuyant sur des conseils d'avocats.
  
 
    
   Cédric Cordoba 
 29/10/2022
 
 
 
      Monsieur Collet est un conseiller très disponible, et il a une excellente approche tant financière, juridique que fiscale.
  
 
    
   Romain Charrier 
 24/10/2022
 
 
 
      A l'écoute et extrêmement disponible. Des solutions vraiment adaptées aux différents profils.
  
 
    
   Baptiste Prodhomme 
 18/10/2022

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